Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Spinhub Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (εφεξής «Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Spinhub Casino (domain: spin-hub.gr) για την πρόληψη και τον εντοπισμό νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απάτης και άλλων οικονομικών εγκλημάτων.

Η Πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες και όλες τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας. Η λειτουργία του καζίνο παρέχεται από την EINRAI LTD και το καζίνο διαθέτει άδεια από την Kahnawake Gaming Commission.

1. Στόχος και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής AML είναι:

να διασφαλίζει ότι οι υπηρεσίες μας δεν χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
να εφαρμόζει διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD),
να παρακολουθεί τη συμπεριφορά λογαριασμών και συναλλαγών για την ανίχνευση ύποπτων μοτίβων,
να επιτρέπει τη λήψη μέτρων (αναστολή, περιορισμός, κλείδωμα αναλήψεων) όταν απαιτείται.

2. Ορισμοί

AML: Anti-Money Laundering (καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες).
KYC: Know Your Customer (ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη).
CDD/EDD: Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence (βασική/ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια).
Πηγή κεφαλαίων (SoF): από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται.
Πηγή πλούτου (SoW): πώς αποκτήθηκε συνολικά ο πλούτος/περιουσία.

3. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για να προστατεύσουμε τους πελάτες και την πλατφόρμα, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας και στοιχείων. Η επαλήθευση μπορεί να ζητηθεί:

κατά την εγγραφή ή πριν από την πρώτη ανάληψη,
όταν ενεργοποιούνται όρια/κανόνες κινδύνου,
όταν εντοπίζονται ασυνήθιστες συναλλαγές ή μοτίβα παιχνιδιού,
όταν απαιτείται για συμμόρφωση με κανονιστικές/νομικές υποχρεώσεις.

Τα έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας (διαβατήριο/ταυτότητα/δίπλωμα οδήγησης),
απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο),
επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (όπου εφαρμόζεται),
στοιχεία Πηγής Κεφαλαίων/Πηγής Πλούτου σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

Ο συνήθης χρόνος επαλήθευσης μπορεί να κυμαίνεται έως 0–48 ώρες, ανάλογα με την πληρότητα των εγγράφων και τον όγκο αιτημάτων.

4. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε αξιολόγηση κινδύνου λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως:

χώρα/περιοχή διαμονής,
συμπεριφορά λογαριασμού και ιστορικό συναλλαγών,
χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή ασυνήθιστων ροών,
δραστηριότητα με κρυπτονομίσματα ή μοτίβα που παραπέμπουν σε layering,
πιθανές ενδείξεις σύνδεσης με τρίτα πρόσωπα ή λογαριασμούς.

Όταν ο κίνδυνος κρίνεται αυξημένος, εφαρμόζουμε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετα έγγραφα ή/και επιπλέον ελέγχους.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών και πρόληψη απάτης

Παρακολουθούμε καταθέσεις, αναλήψεις και συμπεριφορά χρήσης για εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων, όπως (ενδεικτικά):

καταθέσεις και άμεσες αιτήσεις ανάληψης χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
συχνές μικρές συναλλαγές που φαίνονται δομημένες (structuring),
πολλαπλοί λογαριασμοί ή χρήση κοινών στοιχείων/συσκευών,
ασυνήθιστη χρήση bonus ή κατάχρηση προσφορών,
ασυμφωνίες ονόματος λογαριασμού/μεθόδου πληρωμής ή ύποπτη χρήση τρίτου προσώπου.

6. Κανόνες για καταθέσεις και αναλήψεις

Για λόγους AML και ασφάλειας:

ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση πριν από την ολοκλήρωση ανάληψης,
μπορεί να απαιτήσουμε οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται μέσω της ίδιας μεθόδου που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά/νομικά εφικτό,
ενδέχεται να εφαρμόζονται τέλη κατάθεσης/ανάληψης σύμφωνα με τους αντίστοιχους όρους πληρωμών.

Όρια αναλήψεων: έως €1.000 ανά συναλλαγή και έως €50.000 ανά μήνα (ενδέχεται να διαφοροποιούνται βάσει επιπέδου επαλήθευσης, προφίλ κινδύνου ή τεχνικών περιορισμών παρόχων πληρωμών).

Ελάχιστη ανάληψη: €50. Ελάχιστη κατάθεση: €20.

Χρόνος εκκρεμότητας: 0–72 ώρες, ανάλογα με τη μέθοδο πληρωμής, τους ελέγχους ασφαλείας και την κατάσταση επαλήθευσης.

7. Κρυπτονομίσματα και έλεγχοι συμμόρφωσης

Το Spinhub Casino υποστηρίζει, μεταξύ άλλων, πληρωμές με κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, Binance Coin, Dogecoin, Litecoin). Για συναλλαγές crypto ενδέχεται να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους, όπως:

ελέγχους διεύθυνσης/πορτοφολιού και ανάλυση κινδύνου συναλλαγών,
αιτήματα για τεκμηρίωση Πηγής Κεφαλαίων,
περιορισμούς ή απόρριψη συναλλαγών που σχετίζονται με υψηλού κινδύνου δραστηριότητες (όπου επιτρέπεται).

8. Απαγορευμένες συμπεριφορές

Απαγορεύεται η χρήση της πλατφόρμας για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή απόπειρα αυτής,
χρήση λογαριασμού τρίτου προσώπου ή παροχή/λήψη κεφαλαίων για λογαριασμό τρίτων,
απάτη, κλοπή ταυτότητας, chargeback fraud ή κακόβουλη εκμετάλλευση συστημάτων,
παραποίηση εγγράφων ή παροχή ψευδών στοιχείων.

9. Μέτρα σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας

Εάν εντοπίσουμε ή υποπτευθούμε ύποπτη δραστηριότητα, ενδέχεται να λάβουμε ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα μέτρα, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας και την αξιολόγηση κινδύνου:

να ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση (KYC/EDD),
να καθυστερήσουμε ή να αναστείλουμε προσωρινά αναλήψεις/συναλλαγές κατά τη διάρκεια ελέγχου,
να περιορίσουμε ή να κλείσουμε τον λογαριασμό,
να ακυρώσουμε/αρνηθούμε συναλλαγές όπου αυτό επιτρέπεται,
να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όταν απαιτείται.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση πελάτη και τις συναλλαγές για χρονικό διάστημα που κρίνεται αναγκαίο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και πρόληψης απάτης, σύμφωνα με τις εφαρμοστέες απαιτήσεις και τα εσωτερικά μας πρότυπα.

11. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τα ισχύοντα πρότυπα προστασίας δεδομένων. Τα έγγραφα KYC χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης, συμμόρφωσης και ασφάλειας. Ενδέχεται να κοινοποιηθούν σε παρόχους επαλήθευσης ή/και αρμόδιες αρχές, όταν αυτό είναι αναγκαίο και νόμιμο.

12. Υπεύθυνο Παιχνίδι και αυτο-αποκλεισμός

Παρότι η παρούσα σελίδα αφορά την AML συμμόρφωση, υποστηρίζουμε εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού, όπως αυτο-αποκλεισμό και cool off/time-out. Εάν πιστεύετε ότι η συμπεριφορά σας έχει επηρεαστεί, παρακαλούμε χρησιμοποιήστε τα διαθέσιμα εργαλεία ή επικοινωνήστε με την υποστήριξη.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης του Spinhub Casino μέσω του Live Chat 24/7 που είναι διαθέσιμο στην ιστοσελίδα.

14. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς. Η συνέχιση χρήσης της πλατφόρμας μετά από αλλαγές σημαίνει ότι αποδέχεστε την ενημερωμένη έκδοση, στο βαθμό που αυτό επιτρέπεται από το εφαρμοστέο πλαίσιο.

Η παρούσα Πολιτική παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστά νομική συμβουλή.